Trésorerie & budget
Tableau de trésorerie Excel - Modèle Gratuit
Tableau Excel de trésorerie prévisionnelle avec suivi TTC, solde cumulé, alertes, synthèse mensuelle et graphiques pour petites entreprises.
2026-09-15
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Ce tableau de trésorerie Excel suit vos encaissements et décaissements TTC, calcule le solde cumulé et signale les échéances à relancer. Il contient les onglets Trésorerie, Synthèse, Référentiels et Instructions, avec un suivi préparé de janvier à juin 2026.
Vous saisissez une opération par ligne dans l'onglet Trésorerie : date prévue, libellé, catégorie, statut, montant HT et taux de TVA. Le montant TTC, le sens du flux, le solde et l'alerte sont calculés automatiquement.
Les principaux atouts de ce modèle Excel
- Visualisez immédiatement le solde final prévisionnel à partir du solde bancaire initial.
- Calculez automatiquement le TTC à partir du montant HT et des taux de TVA 20 %, 10 %, 5,5 % et 2,1 %.
- Repérez les échéances dépassées grâce au statut et à l'alerte « À relancer ».
- Suivez jusqu'à 100 lignes d'opérations dans la feuille préparée.
- Comparez chaque mois les encaissements, décaissements, flux net et solde de fin de mois.
- Analysez les décaissements par catégorie : loyer, URSSAF, salaires, logiciels ou fiscalité.
- Contrôlez le seuil de trésorerie défini dans la cellule H2, fixé à 5 000 € dans l'exemple.
Guide pas à pas
- Ouvrez l'onglet Trésorerie et remplacez le solde bancaire initial de la cellule B2 par votre solde réel.
- Modifiez la période suivie et le seuil d'alerte si nécessaire, puis conservez les dates au format JJ/MM/AAAA.
- Saisissez une opération par ligne dans les cellules prévues : date, libellé, catégorie, client ou fournisseur, statut, montant HT et taux de TVA.
- Utilisez les listes déroulantes pour choisir la catégorie, le statut et le taux de TVA. Ne remplacez pas les colonnes calculées F et K à O.
- Renseignez la date réelle lorsque le règlement intervient et passez le statut à « Payé ».
- Consultez l'onglet Synthèse pour contrôler les flux mensuels, le taux d'encaissement, les impayés, les alertes et les trois graphiques.
- Appuyez-vous sur Référentiels et Instructions pour comprendre les listes de saisie et les règles du classeur.
Fonctionnalités incluses
Onglet Trésorerie avec les colonnes date prévue, date réelle, libellé, catégorie, statut, montant HT, TVA, TTC et commentaire.
Calcul automatique du TTC par la fonction IF et du montant signé selon le sens de l'opération.
Recherche de la nature Encaissement ou Décaissement avec VLOOKUP depuis l'onglet Référentiels.
Solde cumulé alimenté par le solde initial et la fonction SUM.
Alerte « À relancer » lorsque la date prévue est dépassée et que l'opération n'est ni payée ni annulée.
Synthèse mensuelle de janvier à juin 2026 avec encaissements, décaissements, flux net et solde de fin de mois.
Trois graphiques dans Synthèse : évolution du solde, comparaison des flux et décaissements par catégorie.
Qui utilise un tableau de trésorerie Excel en France
Un tableau de trésorerie sert à suivre les mouvements de banque dans l'ordre des échéances, avant même la saisie comptable. L'auto-entrepreneur en micro-entreprise y inscrit ses factures clients, ses cotisations URSSAF et sa CFE. Le gérant d'une EURL y ajoute le loyer, les salaires et la TVA à payer.
Les échéances qui exigent une vision à six mois
Le besoin apparaît avant une déclaration de TVA, la paie de fin de mois ou un investissement matériel. Dans ce modèle, la période d'exemple va de janvier à juin 2026, avec un solde initial de 18 500 € et un seuil d'alerte de 5 000 €.
Une facture de conseil de 8 400 € HT à 20 % produit 10 080 € TTC. À l'inverse, un loyer de 1 681,82 € HT à 10 % représente 1 850 € TTC : c'est bien le montant bancaire qu'il faut prévoir.
Une saisie adaptée aux petites structures
L'artisan qui emploie 4 salariés peut enregistrer les salaires, le loyer, les achats et les règlements clients sur une ligne par opération. Une assistante de gestion dans une PME du bâtiment peut renseigner la date prévue, puis la date réelle lorsque le virement apparaît.
Le trésorier d'association peut également suivre les cotisations et subventions attendues, à condition de ne saisir que les informations nécessaires. La feuille Synthèse regroupe ensuite les flux par mois et par catégorie.
Les règles françaises à intégrer dans votre prévisionnel
Le tableau travaille en TTC, car la trésorerie correspond aux montants réellement encaissés ou payés. Les taux proposés sont 20 % normal, 10 % intermédiaire, 5,5 % réduit et 2,1 % super-réduit. Une opération de 1 000 € HT à 20 % devient donc 1 200 € TTC.
TVA et échéances de paiement
Une entreprise en franchise en base ne facture pas la TVA, tandis qu'un assujetti au réel simplifié utilise notamment la CA12 et un assujetti au réel normal dépose une CA3 mensuelle ou trimestrielle. Le taux saisi doit correspondre à la facture, pas à une estimation de trésorerie.
Une facture doit comporter le numéro séquentiel, la date, les coordonnées, le SIREN ou SIRET, le numéro de TVA intracommunautaire lorsqu'il est requis et le détail de la TVA par taux. En B2B, le délai est de 30 jours par défaut et ne peut généralement pas dépasser 60 jours ; le retard peut entraîner des pénalités et l'indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 €.
Conservation et confidentialité
Les pièces comptables se conservent 10 ans. Le fichier ne remplace ni la comptabilité, ni la déclaration de TVA, ni le suivi bancaire : il prépare les échéances et met en évidence le risque de solde insuffisant.
Pour le RGPD, l'onglet Instructions recommande de limiter les données personnelles. N'inscrivez pas de données sensibles dans le nom du client ou le commentaire si elles ne sont pas indispensables.
Les décalages de trésorerie qui coûtent cher
Le problème le plus coûteux n'est pas toujours une dépense excessive : c'est souvent une date prévue trop optimiste. Une facture de 10 080 € TTC attendue le 5 du mois mais réglée le 25 peut laisser un compte sous le seuil pendant 20 jours, même si le résultat comptable reste bénéficiaire.
Un TTC mal calculé fausse le solde
Saisir 8 400 € TTC au lieu de 8 400 € HT sur une facture à 20 % crée un écart de 1 680 €. À l'inverse, oublier la TVA sur un décaissement de 1 000 € HT sous-estime le paiement de 200 €.
Les opérations oubliées s'accumulent
Un abonnement annuel, une échéance URSSAF ou les salaires de quatre employés peuvent disparaître du prévisionnel si vous ne renseignez que les mouvements déjà visibles en banque. Le solde cumulé paraît alors disponible, puis chute brutalement au moment du prélèvement.
Une facture passée en « Payé » avant l'arrivée du virement neutralise aussi l'alerte. Le modèle signale les dates dépassées lorsque le statut n'est ni « Payé » ni « Annulé » : utilisez « En retard » pour conserver une information fiable.
Le seuil doit déclencher une décision
Avec un seuil de 5 000 €, un solde prévisionnel de 4 600 € doit provoquer une action : relancer un client, décaler un achat ou négocier un délai. Ne modifiez pas artificiellement une date pour faire disparaître l'alerte ; corrigez la prévision et documentez l'écart dans Commentaire.
Comment intégrer le fichier à votre clôture mensuelle
Le fichier devient utile lorsqu'il est mis à jour à un moment fixe. Le vendredi matin, rapprochez les opérations « Payé » du relevé bancaire, puis examinez les échéances des 30 prochains jours. Cette routine prend moins de temps que de reconstituer six mois de mouvements après un incident.
Une routine courte et contrôlable
- Ajoutez les nouvelles factures et dépenses dès leur validation, avec leur date prévue et leur montant TTC.
- Chaque semaine, remplacez « Prévu » par « Payé » après vérification bancaire et renseignez la date réelle.
- Avant la paie, la TVA ou l'URSSAF, regardez le solde de fin de mois et le seuil d'alerte dans Synthèse.
- Conservez les justificatifs pendant 10 ans et utilisez Commentaire pour expliquer un décalage exceptionnel.
Éviter la dégradation de la saisie
Utilisez les listes déroulantes existantes : elles limitent les variantes comme « payé », « Paye » ou « réglé ». Ne triez pas uniquement une colonne ; sélectionnez toute la plage A5:P105 afin de maintenir les lignes cohérentes.
Le modèle contient 100 lignes opérationnelles préparées. Au-delà d'un volume régulier supérieur à 100 lignes, ou si plusieurs personnes saisissent simultanément, passez à un logiciel de trésorerie connecté à la banque : le risque de doublon et de version concurrente devient supérieur au gain du tableur.
Questions fréquentes sur ce modèle
Saisissez une opération par ligne : date prévue, date réelle si elle existe, libellé, catégorie, client ou fournisseur, statut, montant HT, taux de TVA et commentaire. Les colonnes Nature, TTC, Sens, Montant signé, Solde cumulé et Écart prévisionnel sont calculées.
Oui. La colonne Montant TTC applique le taux choisi au montant HT. Par exemple, 1 000 € HT à 20 % donnent 1 200 € TTC. Vérifiez toutefois que le taux correspond bien à la facture.
Une opération est signalée lorsque sa date prévue est dépassée et que son statut n'est ni « Payé » ni « Annulé ». La formule utilise la date du jour et permet de repérer les règlements à vérifier.
La feuille Synthèse est préparée pour janvier à juin 2026. Elle calcule les flux mensuels, le solde de fin de mois, les encaissements réalisés et les décaissements par catégorie.
Oui. Remplacez la valeur de la cellule H2 de l'onglet Trésorerie. L'exemple utilise 5 000 € ; la Synthèse compare le solde final prévisionnel à ce seuil et affiche une alerte si le solde est inférieur.
Non. Il sert au pilotage prévisionnel des encaissements et décaissements TTC. Il ne constitue ni un bilan, ni un compte de résultat, ni une déclaration de TVA et ne remplace pas les justificatifs comptables.
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